Предлагают «принять перевод» или отдать свою карту
Оформить карту за вознаграждение, сдать её в аренду, принять деньги и перевести дальше. Почему это опасно для вас, а не только для банка.
Деньги, украденные у людей, надо куда-то перевести и обналичить. Для этого нужны чужие карты — ваша, например. Человек, через чью карту идут эти деньги, называется дроп.
Как предлагают
- «Оформите карту на себя и передайте нам, заплатим 5000»;
- «Сдайте карту в аренду на месяц»;
- «Работа: принимать переводы и переводить дальше, вам процент»;
- «Я случайно перевёл вам деньги, верните, пожалуйста, на другую карту».
Чем заканчивается
- Банк блокирует карты и онлайн-банк, вы попадаете в базу Центробанка — открыть счёт будет очень сложно.
- Пострадавшие требуют деньги с вас: украденное прошло через вашу карту.
- С 2025 года за это введена уголовная ответственность, включая случаи, когда карту просто передали другому человеку.
«Случайный перевод»
Если вам пришли деньги от незнакомца, а потом пишут «верните на другую карту» — не возвращайте на другую. Позвоните в банк: возврат делается отменой операции или переводом тому же отправителю через банк. Иначе вы станете звеном в цепочке.
«Заработать 5000 за карту, которой вы всё равно не пользуетесь» — самая дорогая подработка из возможных. Расплачиваться будете годами.